Investiční banky jsou co? Typy a funkce investičních bank

Často dnes se člověk může setkat s takovou věcí jako "investiční banky". Co to je? Jaký je jejich účel a účel? Pro co jsou vytvořeny? Jaká pravidla jsou řízena? Tyto, stejně jako řada dalších otázek, budou zodpovězeny v rámci článku.

Obecné informace

Takže nejprve zjistíme, jaké jsou investiční banky. Jedná se o speciální finanční instituce, které pomáhají přilákat kapitál vládám a velkým společnostem na světových trzích. Poskytují také poradenství při prodeji a nákupu podniku. Investiční obchodní banka může také pomoci při obchodování s dluhopisy a akciemi, které nabízejí makléřské služby. A nakonec - pomáhá s finančními nástroji, komoditami, měnami a připravuje analytické zprávy o trzích, kde působí.

Pokud budeme hovořit o konkrétních definicích, pak neexistuje společný názor a mnohé země dávají svůj výklad významu. Vezmeme jako referenční bod následující: investiční banky jsou podniky, které se zabývají obchodem s korporátními a vládními cennými papíry, především prostřednictvím velkých balíčků; Rovněž se podílejí na financování firem formou získávání kapitálu za vydané akcie a dluhopisy nebo vydáním dlouhodobého investičního úvěru.

Hlavní vlastnosti

Komerční investiční banky mají své vlastní jedinečné rysy. Rozlišujeme však jejich hlavní charakteristiky:

1. Investiční banka je tedy univerzální velkou obchodní organizací, která kombinuje a poskytuje velké množství povolených typů činností na trzích cenných papírů a některých dalších finančních stránkách.
2. Hlavním úkolem je provádět činnosti za účelem získání finančních zdrojů za pomoci cenných papírů.
3. Být velkou organizací, investiční banka pracuje téměř vždy na velkoobchodních principech.
4. Prioritou jsou střednědobé a dlouhodobé investice.
5. Základem portfolia aktiv jsou cenné papíry a nejzajímavější je nezisková část trhu.

Příklad aktivity

Vezměme BCS jako předmět. Investiční banka je zapojena do získávání finančních prostředků. Ale investování do něčeho není jeho jedinou činností. Jedná se o poměrně univerzální instituci, v níž jsou rozvíjeny i jiné typy činností, do kterých se podílejí úvěrové instituce. Co BCS dělá za to? Investiční banka je na prvním místě charakterizována dobře rozvinutou a organizovanou prací v různých směrech. To vytváří základ pro řešení investic. Investice jsou jak nejprestižnějšími, tak nejvýnosnějšími nástroji práce. Proto spravidla pracují s nimi více či méně velké společnosti.

Funkce

Takže víme, že investiční banky Ruska, stejně jako jiné státy, jsou speciálními úvěrovými institucemi, které jsou profilovány na investice do různých společností a podniků. A mají následující funkce:

1. Jsou zapojeni do provádění pasivních operací. Patří sem ty, které pomáhají při tvorbě vlastních zdrojů banky.
2. Jsou zapojeni do aktivních operací. To znamená určité kroky, kterými úvěrové instituce přidělují prostředky. Jedná se o bankovní investice, půjčky na cenné papíry a další. Všechny tyto operace se nazývají zásoby.

Investiční banky vytvářejí prostředky prostřednictvím svých vlastních a přilákaných prostředků. Největší pozornost je věnována vydávání a umístění cenných papírů.

Co je v zahraničí?

V mnoha zemích existují investiční banky / fondy, takže je můžete na ně odkazovat, aby lépe porozuměli vlastnostem stávajících mechanismů. V rozvinutých kapitalistických zemích je tedy oblíbené poskytovat přímý dlouhodobý průmyslový úvěr velkým podnikům na zabezpečení svých továren, továren a vybavení. Tento přístup je často doprovázen skutečností, že banky se stávají účastníky subjektu hospodářské činnosti. Jinými slovy, existuje proces sloučení průmyslových a bankovních kapitálů. Jak se to může stát? Jednou z možností je investice bank. V takových případech nakupujte cenné papíry. Pak se stávají vlastnictvím samotné banky.

Obecně platí, že existuje mnoho možností interakce. Ale přímá účast samotné úvěrové organizace v různých zemích může mít vlastní specifika. Když mezinárodní investiční banka zastaví umístění cenných papírů, začne pro ni později vytvořit sekundární trh. K tomu se chová jako obchodník a makléř. Kromě toho není neobvyklé, že úvěrové instituce působí jako ručitelé nebo zakladatelé nových organizací, které provádějí počáteční veřejnou nabídku akcií. Mohou také vytvářet konsorcia, která bude zahrnovat investiční a obchodní banky, stejně jako obchodní zastoupení pro větší efektivitu.

A jak v Ruské federaci?

Máme docela dobrý pohled na to, jak funguje zahraniční investiční banka. Nyní věnujeme pozornost situaci v Ruské federaci. Takže v zemi se zabývají následujícími:

1. Vykonávat funkce obchodníků, makléřů a depozitářů.
2. Formulář emissive portfolií, stejně jako jednotlivé sady cenných papírů pro konkrétní investory.
3. Uspořádejte zúčtování v souladu s provedenými operacemi s cennými papíry.
4. Poskytovat poradenské služby v oblasti investic.
5. Hledají lidi, kteří jsou připraveni investovat své peníze do různých předmětů, stejně jako místa, kde můžete získat nejvyšší zisky.

Jako příklad se podíváme na první investiční banku. Jedná se o poměrně silnou finanční instituci, která se specializuje na širokou škálu investic. Takže kromě obvyklých investic do cenných papírů poskytuje také možnost nákupu sběratelských mincí, drahých kovů, dálkové ovládání aktiv prostřednictvím bezpečného kryptosystému a elektronického digitálního podpisu. První investiční banka je však zaměřena především na právnické osoby. A využívání služeb takových institucí může být pro obyčejné občany poměrně problematické.

Je všechno tak špatné?

V žádném případě. Mnoho úvěrových institucí je univerzální. Jako příklad, zvažte "Investiční obchodní banka", také známý jako "Investtradebank". Tato úvěrová instituce se zabývá mobilizací dlouhodobého úvěrového kapitálu a poskytováním dlužníkům prostřednictvím vydávání a umísťování úvěrových závazků. "Investiční obchodní banka" je struktura, která je zaměřena především na podniky a organizace různých forem. Kromě toho existuje řada služeb pro obyčejného občana. Je však možné rychle získat vše, co je standardní sadou služeb, jako jsou půjčky a vklady. Investice, i když jsou k dispozici, stále vyžadují podepsání určitého počtu dalších kusů papíru. Při cestě do takových institucí je tedy třeba naladit, že se budete muset seznámit s obsahem velkého množství dokumentů.

Obecně platí, že investiční banky jsou struktury, které lze přičíst jednomu ze dvou typů:

1. Pracují v oblasti umístění a obchodování s cennými papíry.
2. Vykonávat dlouhodobé půjčky.

Investiční banky prvního typu

První takové instituce vznikly v první čtvrtině devatenáctého století jako partnerství s omezenou odpovědností. Ve dvacátém století existovala tendence soukromých bankéřů, malých a středních organizací k odchodu z podnikání ve prospěch velkých útvarů. Legalizované rozdělení do investičních a obchodních aktivit bylo poprvé provedeno v USA v roce 1933 zákonem Glas-Stigoll. Předměty ekonomické aktivity, o které nás zajímá, se soustředily na získávání finančních prostředků pro velké společnosti a podniky. Postupně se začaly aktivně podílet na vytváření nových hospodářských subjektů, jejich reorganizacích, fúzích a dalších změnách v organizační struktuře.

A co ještě dělají?

Nejprve je třeba poznamenat, že takové instituce nepřijmou vklady. Zaměřili se na problematiku cenných papírů a ručitelů. Výnosy z nich tvoří provize provize nebo platby předem stanovených částek, které nezávisí na výkonu činnosti. Banky také pracují jako agenti, kteří získají část cenných papírů v případech, kdy se domnívají, že společnost bude úspěšně jednat a budou moci na tom získat. Po uskutečnění umístění jsou stanoveny podmínky, podmínky, velikost a odpovědnost. Pro efektivnější činnost jsou organizovány do bankovních syndikátů.

Nyní se tato situace často vyvíjí, že bez toho, aby se tak činila, se společnosti vyvíjejí poměrně pomalu, takže investiční finanční instituce nefungují bez práce. Tato kombinace se používá také tehdy, jsou-li vedoucí bank současně členem představenstva podniků a podnikových struktur, pro které akcie vydávají. Je třeba poznamenat, že v oblasti investičního bankovnictví se domníváme, že hlavním vlivem zde patří půl tuctu struktur a zbytek jsou prostě zprostředkovatelskými organizacemi. Tohle je možná všechno.

Investiční banky druhého typu

Ty jsou zpravidla vytvářeny na základě akcionářů. Často se stává, že jsou organizovány společně se státem. Jejich hlavním cílem je poskytnout střednědobé a dlouhodobé půjčky pro určité odvětví ekonomiky nebo speciální cílené programy. Kromě toho mohou působit na kapitálových trzích půjček, mobilizovat prostředky obyvatelstva a malé podniky. Vykonávají také úvěrové aktivity a investice do státních a místních cenných papírů. Není možné hodnotit jejich přínos k rozvoji různých finančních služeb. Takové bankovní domy vznikly během přechodu k kapitalismu a byly tvořeny převážně od likvidátorů, kteří se spojili v partnerství. Zpočátku předpokládali plnění obchodních, vyrovnávacích, přijímacích a vydávacích funkcí. Pracovali také s cennými papíry, ale zpravidla stát. Od dvacátého prvního století vzniklo asi padesát silných bankovních domů. Jejich zvláštnost spočívá v tom, že byly zpravidla tvořeny rodinnými podniky a jenom časem byly transformovány na společné akciové organizace. Ale dodnes je prioritou zástupců určitého druhu.

Co dělají?

Pokud jde o pasivní operace, jedná se o vlastní kapitál, který vznikl z příspěvků na rodinné akcie, vlastního kapitálu a rezervního kapitálu, nerozděleného zisku, půjčených prostředků a dalších. To je vlastní zdroj úvěrových institucí.

Ale nejzajímavější ve studii jsou aktivní operace. Investiční banky postavily na nich svou pravou moc. Aktivita v tomto případě znamená práci s hotovostí. Soukromé a veřejné cenné papíry, nemovitosti a finanční nástroje.

Vlastnosti

Je třeba poznamenat, že investiční banky jsou zpravidla výsadou vyspělých zemí. Pouze relativně malá skupina rozvojových zemí se může pochlubit dostupností. Ve skutečnosti se zabývají reálnými investicemi, tj. Investicemi do fixních aktiv, které přispívají k růstu zásob. Pro větší účinnost je nutný technologický rozvoj v důsledku vědecké a technologické revoluce a kvalifikované práce.

Závěr

U investičních bank se při rozhodování o vydání investic jedná o důležité:

• Duševní potenciál výroby.
• Kvalifikace.
• Zkušenosti a znalosti zaměstnanců.
• Výdaje na školení.
• Všechno ostatní, které umožní co nejúčinnější využití získaného kapitálu.