Bankovního tajemství. Jen asi komplexu

Jsem si jist, že mnozí z nás pravidelně využívat služeb různých komerčních bank. Někteří klienti preferují, aby v úvěrových institucích své úspory, zatímco jiní jim důvěřovat své hodnoty (trezor), třetí stát dlužníků úroky z částky získané v rámci nákupu v budoucnu předmětem hýčkané sny. Plastové karty pro pohodlné používání mzdy, různých služeb, expresních překladů s otevřením osobního účtu nebo bez ní, nyní každá banka se snaží nabídnout našim zákazníkům něco nového a vytvořit zdravou konkurenci „obři“ z tohoto odvětví. Samozřejmě, že nuance jsou příliš krátké. Ale každý klient úvěrové instituce by měly brát v úvahu takové funkce jako bankovní tajemství. Co je plná s tímto konceptem, a to zaručuje, stejně jako problém bere s sebou, aby poskytovatel služeb v této oblasti?

Chcete-li začít, je správné rozlišovat mezi pojmy, jako je obchodní a bankovní tajemství. První z nich, ve skutečnosti je širší pojem než sekundu. V některých zdrojů dokonce můžete najít výklad, který definuje tajemství úvěrových institucí jako jeden z komerčních odrůd. Nicméně, to není tak úplně pravda. Bankovního tajemství - zákon pro tyto instituce, na základě kterých jsou požadovány všechny členy organizace, aby veškeré informace, které mají v držení o svých zákazníků bez přístupu ke třetím osobám, a to iv případě, že informace nemá velkou hodnotu.

Stejně jako ve většině takových případů, tam jsou výjimky z tohoto pravidla. Někdy banky prostě nemá právo odmítnout některé organizace, aby poskytly informace, která se týká zákazníků. Tyto instituce jsou především zástupci orgánů na státní úrovni. Tento postup však musí být pádný důvod odůvodnit výjimku. Například komplex, zamotaný nebo podezřelé charakter nutno zajistit finanční transakce, pokud je roven nebo přesahuje částku 600 tisíc rublů. V tomto případě bankovní zákony nutně ovládací transakce. To se provádí, aby se zabránilo financování prostřednictvím komerčních organizací terorista komunity, stejně jako praní špinavých peněz.

Bankovního tajemství spočívá v poskytování informací o všech účtech a částky přijaté institucí vkladu podle podmínek vězňů smluv depozitních, úzký okruh lidí. Stejně jako v případě fyzických a právnických osob veškeré informace mohou být dány k dispozici výhradně na samotných a jejich zákonných zástupců, klienti proxy, soudní orgány, jakož i pojišťovny a zástupci předběžného šetření na trestní a správní případy (musí být přítomnost souhlasem státního zástupce) ,

V případě, že majitel příspěvku či jinak nakonec zemře, že v takové situaci, bankovní tajemství má následující vlastnosti. Pokud existuje vůle vypracován (notářem nebo vydaný přímo na úvěrovou organizaci) zde uvedené osoby mohou získat potřebné informace. K tomu budou muset prokázat doklad totožnosti. Kromě toho se informace jsou poskytovány bez jakýchkoliv porušení zákona při odstraňování notáře. Za tímto účelem úřad bude muset podat žádost. V tomto případě je zaměstnanec banky, který je zodpovědný za plnění těchto závazků, odpověď vychází z hlavičkového orgánů společnosti. Informace by měly být plně odpovědný za všechny záležitosti uvedené v žádosti.

Pokud mluvíme o nerezidentů (osob s cizím státním občanstvím), v kterémžto případě se bankovního tajemství spočívá v poskytnutí všech potřebných údajů konzulátů.